Expertises
Transmission Successorale
Une gestion professionnelle de votre patrimoine
Proactivité
Nous anticipons les évolutions fiscales et réglementaires pour vous positionner en avance sur les opportunités.
Indépendance
Aucune affiliation à une banque ou un assureur. Nous sélectionnons librement les meilleures solutions du marché.
Suivi et accompagnement
Un accompagnement continu, pas une vente ponctuelle. Votre stratégie évolue avec vous.
Transmission Successorale
Analyse
Nous réalisons un audit complet de votre situation successorale : composition du patrimoine, régime matrimonial, héritiers réservataires et dispositifs de transmission déjà en place. Cette analyse permet d'évaluer les droits de succession potentiels et d'identifier les solutions les plus adaptées pour en réduire l'impact et préserver le patrimoine transmis à vos proches.
Transmission Successorale
Identification des leviers de transmission
Nous identifions les outils juridiques et fiscaux les plus adaptés : démembrement de propriété, donations en pleine propriété ou en nue-propriété, pacte Dutreil, prêt familial, optimisation des clauses bénéficiaires d'assurance vie, SCI familiale. Chaque dispositif est évalué en fonction de vos objectifs, de votre famille et des abattements disponibles.
Transmission Successorale
Accompagnement dans la mise en œuvre
Nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions retenues, en coordination avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable). Si vous n'en disposez pas, nous pouvons vous orienter vers des professionnels de confiance. Notre rôle est de faciliter les échanges et de veiller à la bonne exécution de chaque étape.
Anticipation
Anticipez votre transmission.
Plus tôt vous agissez, plus les marges d'optimisation sont importantes. Nos experts vous accompagnent dès la première étape.